Estamos vivenciando um período de grandes dificuldades econômicas no Brasil, com desvalorização da nossa moeda, diminuição da atividade econômica, perspectiva de recessão. Esse cenário negativo torna todas as previsões e projeções bem pessimistas. Analistas acenam para cenários recessivos e já incluem o, dólar próximo de 5,40 reais, economia em recessão até 2022, etc.
Saiba que nesse momento de CRISE, o melhor a se fazer, por incrível que possa parecer, é olhar e esperar. Mantenha-se vivo. Durante esses momentos, todos seus movimentos precisam ser pensados: faça tudo com bastante conservadorismo e prudência.
Lógico que a definição de olhar e esperar é bem diferente de não tome qualquer atitude , tome atitudes com a cabeça no lugar, o maior bem que você pode dar aos seus negócios neste momento é parar e pensar cada atitude.
Segundo o Wikipedia :
Liquidez é um conceito econômico que considera a facilidade com que um ativo pode ser convertido no meio de troca da economia, ou seja, é a facilidade com que ele pode ser convertido em dinheiro. O grau de agilidade de conversão de um investimento sem perda significativa de seu valor mede sua liquidez.
Em geral as empresas e os empresários estão ligados aos contextos em que estão inseridas – e sofrem os seus efeitos positivos ou negativos. No entanto, em um cenário adverso, existe a possibilidade de tentar minimizar os efeitos negativos.
É primordial o envolvimento dos gestores de todas as áreas para que se tenha sucesso na administração financeira, já que todas as decisões impactam diretamente a estrutura de liquidez.
Alguns conceitos são deveras importantes nestes momentos :
- SUPRIMENTOS
Evitar compras à vista. Por melhor que seja o desconto, elas podem prejudicar significativamente o Saldo de Tesouraria (ST). Lembre-se todos estão em busca de liquidez, a busca por recursos pode ser através de um desconto imbatível ,mas o momento é de reforçar a sua liquidez . A análise do impacto no lucro e no financeiro deverá ser efetuada antes de acolher a proposta de desconto. Além disso, deve-se alongar o prazo de fornecedores o máximo possível de forma a utilizar da melhor maneira este tipo de financiamento operacional, retardando o desembolso de caixa (vale observar que nem sempre é possível efetuar o alongamento de prazos devido a algum aspecto particular de dependência de um fornecedor específico). Estar atento ao volume do estoque é outra dica importante, pois ele representa grande volume de investimentos que estão parados na empresa, impactando diretamente o caixa. Trabalhar a Gestão destes estoques corretamente pode ser a diferença entre a insolvência e sobrevivência.
- LOGÍSTICA E PROCESSOS DE PRODUÇÃO
A logística de recebimento de matérias-primas e insumos deverá ser acompanhada com rigor, buscando de forma contínua a melhoria dos processos produtivos e gerando maior agilidade à venda. Sei que a maioria dirá que isto já era feito ,mas os tempos são outros as dificuldades outras e os processos podem e devem apresentar melhorias para esta nova fase de produção.
- COMERCIAL
Evitar negociações com o objetivo de alongar o prazo de recebimento de clientes. Então aqui vai uma dica está na hora de aumentar a sua network e aproveitar o tempo ocioso em que estamos parados em função da quarentena e traçar uma estratégia de manter o seu prazo de recebimento dentro dos índices que se encontram hoje. Talvez seja hora de procurar aquele cliente que você sempre quis e não conseguia e quem sabe negociar o preço, buscando com um preço mais atrativo um prazo menor, para balancear sua carteira. Aqui vale também a observação de que nem sempre se consegue a redução de prazos de recebimento devido à dependência de clientes específicos.
- Crédito e cobrança
A área de crédito e cobrança deverá estar atenta aos créditos concedidos a clientes e à inadimplência, procurando reduzi-la ao máximo. Este conselho é muito básico , pois se analisarmos bem a todo instante seja ele na crise ou fora dele, esta é a função do crédito e cobrança. Pois bem então está na hora de inovar, seguir só o que os bureaux de crédito vão informar é muito pouco para uma boa análise é fundamental que estas áreas se aproximem dos clientes e enxerguem o que cliente está passando e entenda suas necessidades de crédito. Com certeza teremos de analisar bons clientes que agora enfrentam restrições diversas e só sairão desta situação com uma ajuda justa
- RECURSOS HUMANOS
Enxugar a folha de pagamento é a solução mais rápida para a crise, mas pode não ser a mais eficaz. Antes de levar proposta de demissão de colaboradores e redução substancial de salários e benefícios é preciso entender como esta redução irá impactar o financeiro e a lucratividade da empresa. Novamente ser criativo talvez faça a diferença entre os sobreviventes e os insolventes.
- Planejamento tributário-fiscal
Se nem os dirigentes deste país continental estão se entendendo sobre as novas regras fiscais, tributárias e trabalhistas imaginem nós simples mortais. É preciso estar atento a todas as normas emitidas e para que isto seja eficiente seu contador ou sua empresa de contabilidade passar a ser mais do que fundamental neste momento , ela pode te conduzir para decisões que podem te levar da insolvência ao renascimento com a força de uma fênix.
Quanto à gestão das contas de longo prazo apresentamos algumas sugestões que podem melhorar o perfil de risco e liquidez da empresa:
- Alongar o perfil da dívida de curto para longo prazo e/ou captar recursos de longo prazo com custos adequados à empresa, ao que tudo indica isto será uma estratégia utilizada pelos bancos privados e públicos para que não sofram muito com a inadimplência e um grande calote generalizado;
- Aporte de capital por parte dos acionistas observando o custo de capital dos mesmos e não afetando de forma significativa a geração de valor para o acionista. Chegou a hora de pensar na galinha e não só nos ovos de ouro que ela produz ;
- Desinvestimentos de ativos fixos que não prejudiquem as atividades operacionais;
- Buscar o atingimento da meta de lucratividade procurando o crescimento sustentável (lucros retidos).
Mais uma coisa é importante neste período buscarmos estratégias de longo prazo , com certeza nada se resolverá nos próximos 6 meses, então aproveite a paralisação para pensar como apagar os incêndios da quarentena , mas não se esqueça de buscar estratégias para o longo prazo , pois lá pode estar a solução.
Blog Computabilis – 23/03/2020